Le marché a connu un mois d’octobre difficile. Cependant, il y a des raisons d’être optimiste.
L’inflation est en baisse. La Réserve fédérale (Fed) a presque terminé sa période de hausse des taux. Et il n’y a absolument aucun signe de récession, comme en témoigne la croissance du PIB de 4,9 % au troisième trimestre aux États- Unis.
Il semble que nous pourrions traverser le cycle de hausse des taux sans la douleur économique habituelle. En même temps, les deux derniers mois de l’année sont historiquement solides pour les actions.
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Cependant, le marché est toujours difficile à prévoir à court terme.
Rappelez-vous le vieil adage de Wall Street : On ne sait jamais dans quelle direction évoluera le prochain mouvement de 5 % ou 10 % du marché, mais le prochain mouvement de 100 % est toujours à la hausse. Les investisseurs focalisés sur les actions privilégient de toute façon le long terme. La presse financière est obsédée par demain ou la semaine prochaine.
Nous ne savons pas comment se terminera finalement cette bataille contre l’inflation, ni à quel point les taux d’intérêt monteront. Mais nous savons que la population vieillit à une vitesse fulgurante.
Grâce à de meilleurs soins de santé, à des modes de vie améliorés et à des taux de natalité faibles, le segment de la population à la croissance la plus rapide est celui des 65 ans et plus. Les baby-boomers atteignent l’âge de 65 ans à un rythme moyen de 10 000 par jour et continueront de le faire pendant de nombreuses années ( statistiques aux États-Unis ) .
Un tiers de la population américaine a déjà plus de 50 ans. La population est plus âgée que jamais dans l’histoire et elle vieillit encore rapidement. Cette tendance est encore plus prononcée dans de nombreux autres pays. C’est le même scénario en Europe.
Les marchés connaissent des hauts et des bas. Les secteurs boursiers se succèdent. Les cycles économiques suivent leur cours. Cela a toujours été le cas. Cependant, nous sommes en train d’assister à un changement dans la population mondiale qui aura un impact profond sur le marché et l’économie. Les entreprises qui bénéficient de cette mégatendance auront un énorme avantage.
Les baby-boomers continueront d’acheter des médicaments et des produits pharmaceutiques, quelles que soient l’évolution de l’inflation, les décisions de la Fed ou l’état de l’économie. Et le marché colossal de ces produits ne cesse de s’agrandir.
Par conséquent, l’industrie de la santé connaît un essor épique. Depuis 2012, les dépenses totales de santé ont augmenté de manière spectaculaire de 75 % et représentent désormais 20 % du PIB aux États-Unis.
Posséder des actions d’entreprises bénéficiant de cette puissante tendance à long terme augmente considérablement les chances de réussite. Investir avec une telle dynamique rend une action moyenne excellente et une bonne action, l’investissement d’une vie.
3 Bénéficiaires Probables de la Méga tendance du Vieillissement de la population
Eli Lilly and Company (LLY)
Eli Lilly, basée dans l’Indiana, est un géant pharmaceutique mondial réalisant plus de 28 milliards de dollars de chiffre d’affaires annuel, employant plus de 40 000 personnes et vendant ses produits dans 110 pays.
Fondée en 1876, c’est l’une des plus anciennes entreprises cotées en bourse. Mais l’entreprise est surtout remarquable pour son accent particulièrement fort sur la recherche et le développement (R&D), où elle consacre plus de 25 % de ses ventes, par rapport à une moyenne élevée de près de 20 % pour l’industrie.
Cet accent sur la R&D porte ses fruits, car Lilly possède probablement l’un des meilleurs pipelines de l’industrie pharmaceutique. Lilly est l’une des entreprises pharmaceutiques les plus performantes en matière de développement de médicaments et de thérapies nécessaires. Par conséquent, elle a été de loin la meilleure action parmi les grandes entreprises pharmaceutiques. Elle a généré un rendement de 1 000 % au cours des dix dernières années et de 328 % au cours des trois dernières années.
L’entreprise est fortement présente dans le domaine du diabète (Trulicity, Jardiance, Humalog, Basaglar), de l’oncologie (Alimata, Cyramza, Verenio) et de nouveaux médicaments en immunologie (Taltz et Olumiant).
Beaucoup de ces médicaments sont difficiles à reproduire, ce qui confère à Lilly une meilleure protection par brevet que la plupart de ses concurrents. En moyenne, les analystes s’attendent à ce que Lilly augmente ses bénéfices d’environ 25 % par an au cours des cinq prochaines années.
Parmi les médicaments en attente d’une probable décision de la FDA cette année, figurent deux médicaments potentiellement révolutionnaires. L’un est un médicament contre la maladie d’Alzheimer (Domanemab). Il y a un besoin immense non satisfait pour cette maladie courante, avec peu de médicaments ou de traitements disponibles, ce qui augmente les chances d’approbation. L’autre est un médicament actuel contre le diabète qui a réussi avec succès les essais de phase tardive pour la perte de poids. L’obésité est un problème massif, et ce médicament semble jusqu’à présent être supérieur à tout ce qui existe sur le marché.
AbbVie Inc. (ABBV)
AbbVie est une société biopharmaceutique américaine créée en 2013 à la suite de sa scission d’avec Abbott Laboratories (ABT). AbbVie est une entreprise pharmaceutique axée sur la recherche spécialisée dans les médicaments à petites molécules.
AbbVie est devenue une géante de l’industrie grâce à son médicament méga-bloqueur Humira. Il s’agit d’un médicament immunosuppresseur devenu de loin le médicament le plus vendu au monde. Cependant, le succès phénoménal de ce médicament est devenu un problème car il a perdu son brevet à l’étranger il y a quelques années et son brevet américain cette année. AbbVie a enregistré une baisse des revenus d’une année sur l’autre au cours des deux premiers trimestres et cette tendance à la baisse devrait se poursuivre encore quelques trimestres.
C’est une mauvaise nouvelle. La bonne nouvelle, c’est qu’AbbVie dispose de l’un des meilleurs pipelines de nouveaux médicaments de l’industrie et peut remplacer les revenus perdus d’Humira au cours des prochaines années. Cette expiration du brevet d’Humira est connue et redoutée depuis longtemps. Malgré cette difficulté, ABBV a généré un rendement moyen d’environ 25 % par an au cours des trois dernières années, grâce à la confiance du marché.
La société devrait reprendre la croissance des bénéfices l’année prochaine. Les nouveaux médicaments d’immunologie d’AbbVie, Skyrizi et Rinvoq, devraient remplacer les revenus records d’Humira en peu de temps. La société compte également plus de 50 médicaments en essais de phase intermédiaire et avancée. À mesure que le marché se tournera de plus en plus vers l’avenir au-delà de l’expiration d’Humira, il considérera l’une des meilleures sociétés pharmaceutiques au monde, négociée à une valorisation bon marché en vue d’un avenir prometteur.
UnitedHealth Group Incorporated (UNH)
UnitedHealth Group (UNH) est un composant du Dow Jones, le plus grand assureur américain et l’un des plus grands assureurs privés au monde. C’est un géant avec un chiffre d’affaires annuel de 324 milliards de dollars qui dessert 149 millions de membres dans les 50 États américains et 33 pays. Cela représente de nombreuses primes d’assurance mensuelles !
Le groupe propose des services à pratiquement tous les aspects du processus de soins de santé, et son opération à grande échelle offre un puissant alignement des incitations qui aide les clients à mieux maîtriser leurs coûts par rapport à leurs concurrents, ce qui est un problème massif dans l’industrie.
C’est aussi une entreprise et une opération gigantesques. L’échelle est d’une importance capitale dans cette industrie. Elle permet à UnitedHealth Group de réduire les coûts en raison du volume, de disposer de liquidités pour des acquisitions et d’exercer un pouvoir significatif pour ajuster les tarifs à mesure que les prix augmentent. C’est un énorme avantage en période d’inflation.
Bien que UNH soit de grande envergure, l’action a réussi à surpasser largement les rendements du marché dans l’ensemble, avec près du double du rendement au cours des trois et cinq dernières années, et quatre fois le rendement au cours des dix dernières années. UNH a également accompli cela avec une volatilité considérablement moindre que le marché.
Voila donc 3 actions de premiers choix pour un investissement long terme dans le secteur de la santé et des assurances dans un marché qui ne cessera d’augmenter en témoigne les chiffres.
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