Aux Etats Unis, ont les appelles les REITS ( Réal Estate Investment Trust ), et en France elles sont nommées FPI ( fiducies de placement immobilier ).

Ils existent plusieurs moyens d’acquérir de l’immobilier, le principal moyen est en direct ( via la contraction d’un crédit immobilier avec un partenaire bancaire ) .

 Mais vous pouvez également acquérir de l’immobilier à travers ce types de produits.

Les REITS ou FPI sont des sociétés qui possèdent, exploitent et financent des propriétés en tous genres.

Les points à connaitre avant d’investir

• Ces entreprises sont cotées en bourse, et offrent aux investisseurs un très bon moyen liquide d’investir ( sans aller vous démenez à aller chercher un crédit ) et sans avoir à gérer vous-même les biens.
• Ce sont des sociétés qui exploitent, financent des entreprises immobilières qui génèrent beaucoup de revenus.
• Elles permettent une large diversification de votre portefeuille, mais elles peuvent comporter certains risques.

Alors que les critères sont de plus en plus sélectifs pour les investisseurs en immobilier et dépassent finalement la portée de la plupart des gens.

Les REITS ou FPI deviennent au fur et à mesure du temps, l’un des investissement immobilier de choix pour les investisseurs.

Selon une étude de la National Association of Real State Investment Trust, il y a environ 87 millions d’Américains ( ce qui représente environ 45 % des ménages américains ) qui possèdent des actions de REITS.

Cela est devenu une évidence, car ces produits associent la facilité et le moyen de posséder une partie d’un bien immobilier. C’est-à-dire que tout le monde aujourd’hui peut démarrer avec une ou plusieurs actions de REITS .

De plus, celles-ci sont destinées à générer des revenus, et offrent également des rendements réguliers et des dividendes plus élevés qu’a la normale .  

Qu’est-ce que les  REITS ?

Ce sont des sociétés qui possèdent, exploitent et financent des biens immobiliers ( en tous genres)  générant des revenus.

 Contrairement aux fonds communs de placements, ou à des fonds négociés en bourse, ils ne possèdent pas uniquement un actif, mais un ensemble d’actifs.

Les REITS ne datent pas d’hier, elles remontent aux années 60 aux Etats Unis, quand le Congrès Américain les a établis pour donner à tous les investisseurs institutionnels ou particuliers, l’opportunité de pouvoir investir dans un portefeuille immobilier de grande échelle, permettant de bénéficier des exonérations d’impôts des DPP ( Direct Participation Program ).

Cela était à l’époque accessible qu’aux investisseurs très aisés.

Depuis les REITS ont connu une croissance impressionnante, telle qu’aujourd’hui selon les statistiques elles détiennent environ 3 billions de dollars ( billions je vous laisse allez voir ce que cela représente )  .

Les REITS attirent également grâce à une particularité, leur façon dont elles sont imposées.

La plupart des actions à dividendes sont imposés deux fois, lorsque la société paie ses impôts sur les sociétés et lorsque l’investisseur déclare son impôt sur le revenu. Les REITS ne sont imposées qu’une seule fois. Elles sont établies comme des intermédiaires, cela leur permettant de ne payer aucun impôts sur les sociétés.

On le remarque avec les rendements beaucoup plus élevés

       

Voici quelques exemples d’entreprises avec des rendements de plus de 8 %  

Source : moning.co/fr

Ceci est juste un exemple pour démontrer que dans les REITS, il y a beaucoup d’entreprises avec des rendements élevés.

Ceci est juste un exemple et non un conseil en investissement.

Les REITS et leurs règles

Une entreprise doit être conforme à certaines règles de L’Internal Revenue Code ( IRC ) pour pouvoir être validé comme une REIT.

• Avoir au moins 100 actionnaires
• Distribuer au moins 90 % de ses revenus imposable annuel en dividendes
• Ne pas détenir plus de 50 % de ses actions par moins de cinq personnes
• Investir au moins 75 % de ses actifs totaux dans des projets immobiliers
• Tirez au moins 75 % de ses revenus bruts de l’immobilier

Il existe plusieurs variétés de REITS.

Elles sont toutes orientées vers la production de revenus,  mais elles peuvent le faire de différentes manières.

EN ACTIONS 

La majorité d’entre elles sont dans cette catégorie. C’est-à-dire qu’elles possèdent et exploitent des propriétés immobilières. 

Les revenus générés proviennent donc des loyers, et elles ont également un gros potentiel d’augmentation de valeurs de leur capital, qui provient de la vente de biens.

LES REITS DITES « HYBRIDES »

Comme le nom l’indique, elles multiplient les différentes stratégies d’investissements, c’est-à-dire de détenir des biens immobiliers en réel, mais également tout ce qui concerne les hypothèques etc.

LES REITS HYPOTHECAIRES 

Celles-ci ne possèdent pas vraiment de propriétés à proprement parler.

Elles offrent des produits basés sur des hypothèques de propriétés.

Leurs revenus provient donc des versement hypothécaires, sur des intérêts liés à ceux-ci ( je vous l’accord cela est un peu plus compliqué) d’ailleurs celles-ci n’entrent absolument pas en compte dans ma stratégie et mon portefeuille d’actions .

De plus celles-ci sont beaucoup plus risquées que les REITS traditionnelles.

Dans quels secteurs investissent les REITS ?

Alors que la majorité des REITS se concentrent sur les bien immobiliers en tous genre (hôtels, hôpitaux, centres commerciaux, usines etc. ) d’autres se placent sur des secteurs moins attendu comme les forêts, unités de stockages, centres de données informatique etc. 

Les REITS vous conviennent elles ?

C’est l’une des questions à vous poser avant de prendre la décision d’investir dans les REITS.

Car il faut forcément comprendre leurs avantages et inconvénients.

Les avantages d’investir dans les REITS 

Rendements élevés : étant donné que celles-ci sont dans l’obligation de verser 90 % de leur revenu imposable aux actionnaires, elles ont logiquement une tendance à avoir des rendements en dividendes important.

De plus, elles ont un potentiel de croissance de leur valeur global, puisque l’immobilier prend régulièrement de la valeur avec le temps.

Diversification du portefeuille : Elles sont considérées comme une classe à part ; bien que techniquement se soient des actions, faisant partie du secteur immobilier plutôt que des actions en générales. Comme vu précédemment vu leur diversification, cela est très intéressant pour le développement et la diversification d’un portefeuille.

La Liquidité : Nous savons tous, qu’acheter un bien immobilier en France, ou en Belgique cela prend un certains temps ( 3, 4 mois) et c’est un marché illiquide.

L’investissement dans l’immobilier via les REITS, finalement ne prend que quelques minutes et le marché est très liquide ( vous pouvez acheter et vendre à tout moment. )

Les inconvénients d’investir dans les REITS 

Sensibilité accrus aux taux d’intérêts : Surtout actuellement, avec le covid 19,  la relance de l’économie et les taux d’intérêts. Les REITS sont forcément très liés aux taux d’intérêts.

Les taxes et les impôts plus élevés : Pour être franc, je sais qu’au Etats Unis, celles-ci sont plus élevé mais je n’ai pas tous les éléments pour développer cette partie pour la France, Belgique etc.

( si vous avez des informations détaillées sur ce sujet n’hésitez pas à les mettre en commentaires .)

Risques sectoriel : Les REITS sont un très bon moyen de développer et de diversifier son portefeuille, en elles-mêmes elles sont beaucoup diversifiées. C’est-à-dire que quelque soit le type de bien, cela restera toujours de l’immobilier en général .

Si le secteur de l’immobilier est en difficulté, elles ont de grande probabilités de l’être également. Et votre portefeuille le ressentira également.

J’espère que vous y verrez un peu plus clair en ce qui concerne ce secteur à part entière de l’investissement.

N’hésitez pas à faire vos propres recherches pour avoir votre propre opinion.

N’hésitez pas à partager cet article si vous pensez qu’il peut aider certaines personnes.

Si vous avez des questions, dites-moi en commentaire ce que vous avez retenu, appris ou simplement votre avis.