Depuis sa création au XVIIe siècle par les Hollandais, le marché de la Bourse est devenu l’objet de toutes les attractions et spéculations. Autrefois réservée à une élite riche et intellectuelle, la Bourse s’est démocratisée pour être plus accessible aux particuliers. Le développement de la technologie a d’ailleurs permis une augmentation notable du nombre de traders ces dernières années.
Qu’ils soient particuliers ou grands opérateurs financiers, les investisseurs ne se limitent plus à de simples profits à court terme. En fait, tout le monde souhaite vivre de la Bourse, tirer de grands bénéfices et pouvoir enfin quitter un travail ennuyeux et peu prometteur. Cet objectif n’est pas inatteignable, seulement, il requiert une préparation minutieuse. Découvrez dans cet article comment tout claquer pour vivre de la bourse.
Le marché de la bourse, un monde d’opportunités florissantes
On peut voir dans le marché boursier une image du lieu traditionnel où se rencontrent vendeurs et acheteurs. La différence, c’est qu’on n’y négocie pas du poisson ou des fruits, mais plutôt des instruments financiers. En effet, les sociétés cotées vont à la rencontre des investisseurs à qui elles proposent des actions en échange de parts de capital de l’entreprise qui changent de mains. Dès que l’accord est trouvé, la transaction est exécutée de manière dématérialisée.
Une séance ordinaire à la Bourse de Paris est associée à un volume d’échange allant jusqu’à 5 milliards d’euros par jour ! Cette simple estimation en France illustre le dynamisme du marché boursier et les nombreux avantages qu’il offre. Grâce à lui, les investisseurs découvrent des opportunités d’affaires intéressantes à travers des entreprises prometteuses, ce qui leur permet de faire des bénéfices en échange d’un risque pris.
Les entreprises trouvent également leur compte dans cette procédure. En vendant des parts de capital à des investisseurs qui deviennent des actionnaires, l’entreprise parvient à lever des fonds pour développer ses activités. L’entrée en bourse est aussi un moyen d’augmenter la valeur et la notoriété de l’entreprise tout en lui permettant d’être réellement utile à la société.
Actions, indices, matières premières, devises monétaires ou produits dérivés, le marché de la bourse offre une variété d’actifs pour l’investisseur avisé. Ces instruments financiers jouissent d’un intérêt prononcé chez les particuliers ; ils sont donc nombreux à opter pour l’investissement dans les produits financiers. Pour autant, cela est-il bénéfique ?
Investir en bourse : est-ce une bonne idée ?
Les médias inondent notre vie d’informations sur les records en bourse, mais surtout sur les baisses drastiques. De ce fait, certaines personnes ont une image déformée de la bourse et y voient une machine à ruiner les spéculateurs financiers. La réalité nous prouve cependant que placer son argent en Bourse est l’un des investissements les plus avantageux sur le long terme.
Historique du S&P500 depuis 1980
Tout d’abord, il est très facile d’investir en bourse. À cet effet, de nombreuses enveloppes fiscales, comme le PEA ou le PEA-PME ( ici pour les français ) , sont mises à votre disposition pour loger votre investissement. Disponibles auprès de toutes les banques et de tous les courtiers en ligne, elles ne prennent que quelques centaines d’euros. Et par la suite, quelques ajustements devraient suffire pour vous positionner sur des actions ou des trackers ( vous connaissez mon point de vue sur ce type de produits).
Le cours des actions en bourse est, en quelque sorte, soumis à une forte fluctuation parfois déroutante pour certains investisseurs. Toutefois, sur le long terme, les actions produisent un rendement nettement meilleur, ce qui en fait une classe d’actifs incontournable. Investir sur ces produits financiers vous permettrait de profiter de la magie des rendements capitalisés et d’obtenir un retour sur investissement très alléchant. Une magie dont il ne faut pas se priver !
Vivre de la bourse, c’est possible !
A priori, cette affirmation a de quoi susciter des réactions mitigées. Dès qu’on nous parle de vivre de la bourse, on pense très souvent à l’insécurité de ce type de placement. On a tous entendu parler de personnes ayant tout perdu du jour au lendemain, suite aux caprices du cours des actions. La preuve, il a fallu un simple »Jeudi Noir » sur le marché boursier pour plonger le monde dans une crise sans précédent !
Il est primordial de casser ce mythe avant d’évoluer dans cet article. Très souvent, les personnes qui subissent d’énormes pertes en bourse ne disposaient d’aucun plan de trading. Elles s’exposaient donc naturellement aux risques du marché, mettant en péril leur patrimoine investi. En fait, se lancer tête baissée dans la bourse est tout aussi suicidaire que se jeter du haut d’un pont. Il faut donc bien définir son profil et stratégie .
Que faut-il comprendre ? Peu importe votre travail, vos revenus ou vos connaissances sur les produits financiers, vous pouvez, dès aujourd’hui, vivre de la bourse ! Tout ce qu’il faut faire, c’est poser la fondation idéale de votre succès et connaître les astuces des investisseurs heureux. Avec un bon plan d’investissement sur le long terme, vous pourriez gagner jusqu’à des centaines d’euros par mois avec les dividendes et vivre de la bourse bien avant votre retraite .
Comment gagne-t-on de l’argent avec la Bourse ?
Le but de tout investissement est, bien entendu, de le faire fructifier afin de gagner plus d’argent, en retour. Attention, cela n’a rien d’un jeu de hasard où on parie sur un cheval en espérant qu’il soit gagnant ! Loin de là. Ici, nous parlons de revenus liés à une bonne stratégie d’investissement sur une durée considérable dans le temps.
Naturellement, pour vivre de la bourse, vous devez gagner assez d’argents. Et pour en gagner, il existe deux manières : la plus-value ou les dividendes.
La plus-value
Prenons un exemple simple : vous venez d’acheter un sac de pommes à 15 euros auprès d’une entreprise locale. Une fois chez vous, quelqu’un vous propose de vous racheter le sac à 20 euros. La plus-value est alors la différence entre le prix d’achat et le prix de revente du sac de pommes, soit 5 euros.
Ce principe est le même sur le marché financier. L’investisseur qui réalise une plus-value ou un bénéfice achète d’abord un actif, par exemple une action Apple en bourse. Son objectif, c’est de la céder à un prix plus élevé ultérieurement, afin de faire un bénéfice. Cette méthode est souvent adoptée pour des profits à court terme. ( mais vous pouvez faire de grosses plus-values à long terme )
Les dividendes
Retournons à l’exemple précédent. Plutôt que d’acheter un sac de pommes à l’entreprise, vous préférez lui céder une certaine somme d’argent pour lui permettre d’accroître son activité. En contrepartie, avec ses nouveaux moyens, l’entreprise s’engage à vous verser périodiquement une partie des revenus qu’elle réalise en vendant ses pommes. Ces revenus sont appelés dividendes.
En conséquence, les dividendes sont des revenus reversés par une entreprise à ses actionnaires, en prélevant sur ses réserves ou sur les bénéfices qu’elle a réalisés. Le mode de règlement peut être mensuel, trimestriel ou périodique selon les modalités fixées. Ainsi, la somme d’argent que vous recevrez dépendra du nombre d’actions achetées et de leur part dans le capital de l’entreprise.
Dividende ou plus-value, lequel choisir ?
À proprement parler, il n’y a pas de bonne ou mauvaise stratégie pour investir en bourse. Tout dépend, en effet, de votre profil d’investisseur et de la durée anticipée de vos placements. Néanmoins, de nombreux opérateurs du marché boursier sont d’avis que les dividendes restent le meilleur moyen de vivre de la bourse.
Le premier atout des dividendes est d’apporter un minimum de stabilité et de sécurité à l’investisseur. Grâce à eux, vous aurez la certitude de réaliser des gains réguliers, peu importe les performances de l’entreprise ciblée par votre investissement. De ce fait, vous pourrez mener votre train de vie habituel et vivre de la bourse, sans avoir à vous inquiéter de vous retrouver demain sur la paille.
Le gain de plus-value est soumis parfois à des tendances aléatoires. Très souvent, l’investisseur doit acheter des actions en se basant sur son flair, espérant que leur valeur va augmenter avec le temps. Inutile de préciser ce qui pourrait arriver lorsque ce dernier se trompe de jugement. À côté, les investisseurs qui optent pour les dividendes choisissent des entreprises solides, dont la qualité des rendements n’est plus à démontrer.
En cas de montée de la bourse, les dividendes apportent un surcroît de performance non négligeable et avantageux. Lorsqu’elle baisse, ils jouent également un rôle d’amortisseur pour éviter une perte radicale des revenus. Cet effet de levier amorti fait des dividendes une option idéale pour constituer des fonds communs de placement à part entière.
Par ailleurs, certaines entreprises proposent des dividendes croissants, c’est-à-dire dont le montant augmente chaque année. De telles propositions sont très recherchées et fréquentes sur le marché boursier, afin d’attirer davantage d’investisseurs. Mieux, il est possible d’être rémunéré en actions, ce qui permet d’augmenter votre part dans le capital social et d’avoir droit à des dividendes plus élevés. Ne passez pas à côté d’une telle opportunité !
Êtes-vous de nature prudente et recherchez-vous des profits réguliers et sûrs ? Une stratégie basée sur les dividendes est tout indiquée pour vous. Elle vous permet de réaliser des économies stables, avec lesquelles vous pourrez financer vos projets ou vous offrir des vacances de rêve. Et si vous avez toujours voulu vous libérer d’un travail trop oppressant ou ennuyeux, vous pourriez enfin tout claquer pour vivre de la bourse.
Vivre de la bourse, c’est vivre des dividendes !
Devenir actionnaire en achetant les parts d’une entreprise, voilà un excellent moyen de s’assurer un investissement tranquille et serein. Pas besoin d’avoir constamment le nez dans les comptes, à surveiller chaque évolution du marché boursier. En tant qu’associée, l’entreprise se fera un devoir de vous informer de la situation en temps réel.
Tout claquer pour vivre de la bourse, c’est possible à condition de mettre en place une vraie stratégie d’investissement. Il ne suffit pas d’acheter les premières actions qui vous semblent prometteuses pour parvenir à réaliser ce rêve. Voici donc quelques conseils et pistes de réflexion pour vous aider à réussir vos placements en bourse.
Acheter des actions
Peut-on espérer moissonner des grappes de blé, quand on n’a pas semé en temps favorable ?
Certainement pas. De même, pour toucher des dividendes, il est évident qu’il faut investir en bourse, en acquérant des actions. Vous pouvez le faire via un PEA, un compte titres …
Il est intéressant de noter que le type d’actions que vous détenez dans une entreprise a une influence sur les dividendes que vous aurez à percevoir. Par exemple, certaines sociétés prennent l’initiative de majorer les dividendes des actionnaires ayant des actions à titre nominatif pur. Ces derniers, en contrepartie, concèdent à la société le droit de gérer leurs parts.
Investir dans des sociétés qui versent des dividendes
Toutes les sociétés ne proposent pas de verser des dividendes contre l’achat de parts de leur capital. Cette pratique a cours uniquement dans les sociétés de rendement, c’est-à-dire des grosses capitalisations imposantes qui réalisent de grands bénéfices. En fait, elles ont la force nécessaire pour supporter ces responsabilités.
Puisque votre objectif est de vivre de la bourse, l’idéal serait d’opter pour des sociétés qui versent ces revenus de manière régulière. Ce faisant, vous pourrez disposer de revenus suffisants pour vivre à votre convenance. Et si vous ne parvenez pas à trouver de telles entreprises, vous pourrez toujours opter pour les « aristocrates du dividende ». Ce sont des sociétés entièrement spécialisées dans la redistribution des bénéfices réalisés.
Un bon capital pour des dividendes conséquents
Vivre de la bourse, c’est déjà avoir un capital important à investir. Le marché de la bourse n’a rien d’une machine à sous qui double, voire triple la mise de vos revenus. En effet, certaines actions très intéressantes ne sont mises à négocier qu’à partir d’un certain montant. Avoir un capital trop faible vous disqualifierait et limiterait vos possibilités de choix.
En principe, votre capital doit dépendre des revenus que vous souhaitez dégager régulièrement de vos dividendes pour mener votre vie. Le taux d’imposition doit être également pris en compte, puisque vos bénéfices seront déclarés.
Une dernière recommandation : votre capital ne doit pas représenter toutes vos économies, sous peine d’influencer vos décisions. Cela pourrait vous faire trop d’émotions fortes à gérer.
Une bonne analyse pour un dividende optimal
À l’instar des autres investissements, le dividende présente aussi sa part de risques latents auxquels même l’investisseur le plus avisé pourrait succomber. Par exemple, il ne pourra pas vous protéger d’une longue tendance à la baisse sur un titre. Même certaines valeurs de référence dans les portefeuilles de rendement peuvent disparaître.
Ce n’est pas parce que vous avez acheté des dividendes à haut rendement que vous devriez dormir sur vos lauriers, sans vous soucier du lendemain. Ce n’est pas non plus s’écarter de la vie de l’entreprise et des décisions prises par celle-ci. Un bon investisseur doit être un analyste avisé, qui surveille son patrimoine et surtout la tendance.
La tendance est particulièrement à observer, parce qu’elle déterminera la rentabilité de votre investissement. Une tendance trop baissière par exemple pourrait générer des pertes que même vos dividendes n’arriveront pas à compenser. En conséquence, si vous souhaitez tout claquer pour vivre de la bourse, commencez par devenir un investisseur digne du nom dès maintenant.
Un dividende plus haut n’est pas forcément intéressant
Un dividende de 10 % est une option plutôt intéressante sur papier, puisque nettement plus élevé que la moyenne. L’ennui, c’est qu’il faut précisément éviter ce type de proposition. Tout part, en fait, du rendement du dividende.
Ce rendement est calculé en rapportant le montant du dividende versé en euros au prix de l’action. De ce fait, plus l’action baisse, plus le rendement augmente, si on considère que le dividende est constant. Une action qui baisse n’est jamais un bon signe sur le marché boursier.
Si vous avez un produit qui se détériore, vous allez forcément le vendre à vil prix afin de le liquider. De même, si l’action d’une entreprise baisse, cela traduit parfois une crise latente ou une entreprise qui court à sa faillite et qu’on cherche à libérer. Cette forme de manœuvre malhonnête est courante sur le marché ; c’est pourquoi votre mission est d’approfondir votre analyse avant de signer.
En somme, le marché de la bourse est un monde en perpétuelle évolution où les opportunités sont florissantes et très attractives. Chaque investisseur peut y trouver une offre sur mesure, en harmonie avec ses attentes. Toutefois, si vous voulez faire des placements à long terme et vivre entièrement de la bourse, il serait judicieux d’investir dans les dividendes. Autrement dit, vous devenez actionnaire d’une entreprise en achetant des parts, ce qui vous permet de participer à la vie de la société. Très efficace, cette mesure vous permettra de vous assurer une vie remplie et à l’abri du besoin, pour peu que vous fassiez les bons choix. Si vous envisagez de tout claquer pour vivre uniquement de la bourse, vous savez dorénavant ce qu’il vous reste à faire.
Sinon, une option est d’investir progressivement sur le marché des actions. Ainsi, vous vous faites la main et vous apprendrez de vos erreurs à petit prix. Et si on veut finir sur une note raisonnable, il est tout à fait possible ensuite de diversifier ses classes d’actifs après avoir tout « misé » sur la bourse.
N’hésitez pas à faire vos propres recherches pour avoir votre propre opinion.
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